Como registar um cartão
- Aceda a Finanças, localizado no menu da barra lateral
- Selecione Cartões
A opção Adicionar novo cartão está desativada até que seja criada uma conta de cartões da Factorial para a organização.
Criando um cartão
❗️Para cada cartão que criar, pode decidir se pretende criar um cartão físico (cartão de plástico), um cartão virtual ou um cartão de utilização única.
- Vá a Finanças, no menu da barra lateral, e abra o separador Cartões
- Clique em + Adicionar novo cartão
- Escolha o tipo de cartão (de utilização única, virtual ou físico) e preencha as informações necessárias
Configuração do cartão
- Escolha um cartão e clique no ícone com a seta
Encontrará:
- Visão geral do cartão: por razões de segurança, só são apresentados os últimos 4 dígitos do cartão de crédito. A Factorial fornecerá tipos de cartões físicos.
- Pagamentos com cartão com dados relativos ao orçamento e às despesas.
-
Controlos de cartões: defina quanto, com que frequência e onde os pagamentos podem ser efectuados com este cartão. Ao utilizar os controlos avançados do cartão, terá um controlo total e automatizado sobre as despesas da sua empresa:
- Orçamento
- Período de renovação
- Categoria
-
Informações:
- Alias do cartão
- Informações sobre o titular do cartão
🚨 A funcionalidade de Controlos de cartões só está disponível para o plano Enterprise.
Como gerir um cartão
Pode reativar, desativar ou cancelar o seu cartão de acordo com o seu estado.
❗️ A desativação de um cartão interrompe temporariamente a sua utilização até ser novamente ativado e o cancelamento de um cartão elimina-o para sempre.
Existem duas formas:
- A partir do menu Cartões:
- A partir de Cartões
- Procure o cartão que pretende desativar ou anular
- Clique nos três pontos (...) ao lado do estado
- Dependendo do estado, aparecerão diferentes opções. No caso de o cartão estar Ativo, pode escolher entre Desativar cartão ou Cancelar cartão. Se o cartão estiver Inativo, pode escolher entre Reativar cartão ou Cancelar cartão.
❗️ Se o estado do seu cartão for Pendente, pode cancelá-lo a partir daqui.
- A partir das definições do seu cartão:
- Seleccione um cartão
- Clique na seta ao lado dos três pontos
- Escolha a opção de acordo com o estado
❗️ Se o estado do seu cartão for Pendente, pode ativá-lo a partir daqui.
Como gerir as permissões para cartões e transações?
- Na barra lateral, navegue até Configurações → Permissões
- Selecione o grupo de permissões
- Na lista de permissões, selecione Despesas
- Atribua as permissões aos perfis que pretende envolver (administradores, líderes de equipa de Finanças e contabilistas)
- Se tudo estiver correto, clique em Guardar alterações
Onde encontrar transacções com cartão
- Na sua barra lateral, vá a Finanças → Contas
- Abra a conta de cartões de Despesas
- A partir daí, pode ver todas as transacções que ocorreram
- Clique no ícone de seta para ver os detalhes da transação
Notificações de pagamentos com cartão
Pode ativar as notificações de pagamento com cartão no seu perfil:
- Na barra lateral, clique no seu Nome
- Selecione Notificações
- Desloque-se para baixo até Despesas
Aqui, pode ativar dois tipos de notificações de pagamento com cartão:
- Aviso de saldo disponível: receberá um e-mail e uma notificação quando estiver prestes a atingir o limite do cartão ou se já o tiver ultrapassado. A Factorial envia estas notificações tanto para cartões físicos como para cartões virtuais multi-uso. Os cartões de utilização única estão excluídos.
- Pagamento recusado: receberá uma notificação push e por correio eletrónico quando um pagamento com cartão for recusado por três motivos:
- Os controlos de despesas estão a bloquear este pagamento (devido ao montante ou à categoria)
- Não há saldo disponível suficiente no cartão específico que está a ser utilizado
- Não há saldo disponível suficiente na conta geral do cartão