Este artigo é para: administradores e equipes de finanças.
Cada Factorial card pode ter um limite de gastos que se renova a cada dia, semana, mês ou ano, e uma lista de categorias de comerciantes onde funciona ou não. Um pagamento fora dessas regras é recusado antes de qualquer dinheiro ser gasto, para que você não precise persegui-lo depois.
Definir um limite de gastos
Visão Geral
Associe cada card ao seu orçamento, por exemplo, £500 por semana para um card de projeto ou £100 por mês para um card de assinatura. Você precisa de Pode gerenciar cards ou da permissão Alterar o orçamento e limites de um Factorial card.
- Os limites se aplicam a cards virtuais e físicos. Um card de uso único recebe seu valor quando solicitado, e não pode ser alterado.
- Um pagamento que excederia o limite é recusado.
- Um reembolso devolve o orçamento: o valor reembolsado pode ser gasto novamente no mesmo período.
Como usar
- Vá para Tesouraria > Cards.
- Abra o menu de ações no card e escolha Ver detalhes.
- Abra a guia Controles.
- Em Limite, insira o valor máximo.
- Em Período de renovação, escolha Diário, Semanal, Mensal ou Anual.
- Clique em Atualizar.
A guia Pagamentos do card mostra o orçamento do card, o que foi Gasto e o que está Disponível no período atual. Os titulares de cards veem o mesmo em Meus gastos > Meus cards.
Escolher onde um card pode ser usado
Visão Geral
Restrinja um card aos comerciantes para os quais é destinado: um card de viagem apenas em companhias aéreas e hotéis, ou um card de escritório bloqueado em restaurantes. As categorias descrevem o tipo de negócio onde um card é usado, como companhias aéreas ou restaurantes. Elas vêm das redes de cards e não são suas categorias de despesas.
Como usar
- Abra a guia Controles do card.
- Em Controle de categorias, escolha Permitir todas as categorias, Permitir categorias específicas (cada outra compra é bloqueada) ou Bloquear categorias específicas (o card funciona em todos os outros lugares).
- Selecione as categorias e clique em Atualizar.
Dicas e Melhores Práticas
- Combine um limite e categorias para um controle mais rigoroso, por exemplo, £300 por mês, permitido apenas em categorias de viagem.
- Dê cards de projeto ou temporários um curto período de renovação e um limite mais baixo.
- Revise os limites quando os orçamentos mudam. As alterações se aplicam quando você clica em Atualizar.
- Relacionado: Como crio ou solicito um card virtual, físico ou de uso único? · Factorial cards: perguntas comuns e soluções rápidas · Como o Factorial detecta duplicatas e outros erros automaticamente?
Solução de Problemas e FAQ
Solução de Problemas
- Um pagamento de card foi recusado com "Autorização recusada devido aos seus controles de gastos." O pagamento excedeu o limite, ou o comerciante está em uma categoria bloqueada. Verifique os Controles do card, depois aumente o limite ou permita a categoria se a compra deve ser aprovada.
- Não consigo editar os controles. Os controles de um card de uso único são definidos quando o card é solicitado e não podem ser alterados, e um card cancelado não pode ser editado. Caso contrário, você precisa de Pode gerenciar cards ou da permissão Alterar o orçamento e limites de um Factorial card.
- "Selecione pelo menos uma categoria." Quando você permite ou bloqueia categorias específicas, escolha pelo menos uma.
FAQ
1. Posso usar um limite e restrições de categoria no mesmo card?
Sim, ambos se aplicam ao mesmo tempo.
2. Os limites de gastos funcionam da mesma forma em cards físicos e virtuais?
Sim. Limites e controles de categoria se aplicam da mesma forma a ambos.
3. Posso alterar o limite de um card após o card ser emitido?
Sim, a qualquer momento na guia Controles. O valor de um card de uso único não pode ser alterado.
4. Os funcionários podem alterar seus próprios limites?
Não. Os titulares de cards podem ver seu limite e o que resta, mas apenas pessoas que gerenciam cards podem alterá-lo. Veja Quem pode gerenciar e solicitar Factorial cards?.
5. Em qual moeda está o limite de um card?
A moeda da conta dos cards da qual o card paga.
6. Quando o limite se renova?
No início de cada período que você escolheu em Período de renovação: a cada dia, a cada semana, a cada mês calendário ou a cada ano.
7. Como vejo o saldo de um card, ou quanto resta?
Abra a guia Pagamentos do card: ela mostra o orçamento do card, o que foi Gasto e o que está Disponível no período atual. Os titulares de cards veem o mesmo em Meus gastos > Meus cards, e o aplicativo mostra o valor disponível e gasto. O dinheiro na conta dos cards é um saldo diferente: veja Como abro uma conta de Factorial, adiciono fundos e verifico o saldo?.
8. Como faço para impedir que um funcionário gaste mais do que um valor definido por mês?
Dê ao card deles um Limite com Mensal em Período de renovação (passos acima). Um pagamento acima do limite é recusado.