Aquest article és per: administradors i equips financers.
Cada Factorial pot tenir un límit de despesa que es renova cada dia, setmana, mes o any, i una llista de categories de comerciants on funciona o no. Un pagament fora d'aquestes regles és rebutjat abans que es gasti qualsevol quantitat de diners, així que no cal que ho persegueixis després.
Estableix un límit de despesa
Visió general
Assigna cada targeta al seu pressupost, per exemple £500 a la setmana per a una targeta de projecte o £100 al mes per a una targeta de subscripció. Necessites Pots gestionar targetes o el permís Canviar un pressupost i límits de targeta Factorial.
- Els límits s'apliquen a targetes virtuals i físiques. Una targeta d'ús únic obté la seva quantitat quan es sol·licita, i no es pot canviar.
- Un pagament que superi el límit és rebutjat.
- Un reemborsament torna el pressupost: l'import reemborsat es pot tornar a gastar en el mateix període.
Com utilitzar
- Ves a Tresoreria > Targetes.
- Obre el menú d'accions de la targeta i tria Veure detalls.
- Obre la pestanya Controls.
- A Límit, introdueix l'import màxim.
- A Període de renovació, tria Diari, Setmanal, Mensual o Anual.
- Fes clic a Actualitzar.
La pestanya Pagaments de targeta mostra el pressupost de la targeta, el que s'ha Gastat i el que és Disponible en el període actual. Els titulars de targeta veuen el mateix a El meu gasto > Les meves targetes.
Tria on es pot utilitzar una targeta
Visió general
Restrigeix una targeta als comerciants per als quals està destinada: una targeta de viatge només a companyies aèries i hotels, o una targeta d'oficina bloquejada en restaurants. Les categories descriuen el tipus d'empresa on s'utilitza una targeta, com ara companyies aèries o restaurants. Provenen de les xarxes de targetes i no són les teves categories de despesa.
Com utilitzar
- Obre la pestanya Controls de la targeta.
- Sota Control de categories, tria Permetre totes les categories, Permetre categories específiques (cada altra compra està bloquejada) o Bloquejar categories específiques (la targeta funciona a tot arreu més).
- Selecciona les categories i fes clic a Actualitzar.
Consells i millors pràctiques
- Combina un límit i categories per a un control més ajustat, per exemple £300 al mes, permès només en categories de viatge.
- Dona a les targetes de projecte o temporals un període de renovació curt i un límit més baix.
- Revisa els límits quan els pressupostos canviïn. Els canvis s'apliquen quan facis clic a Actualitzar.
- Relacionat: Com puc crear o sol·licitar una targeta virtual, física o d'ús únic? · Factorial: preguntes freqüents i solucions ràpides · Com detecta Factorial duplicats i altres errors automàticament?
Resolució de problemes i FAQ
Resolució de problemes
- Un pagament de targeta ha estat rebutjat amb "Autorització rebutjada a causa dels teus controls de despesa." El pagament ha superat el límit, o el comerciant es troba en una categoria bloquejada. Comprova els Controls de la targeta, després augmenta el límit o permet la categoria si la compra hauria de passar.
- No puc editar els controls. Els controls d'una targeta d'ús únic es configuren quan es sol·licita la targeta i no es poden canviar, i una targeta cancel·lada no es pot editar. Si no, necessites Pots gestionar targetes o el permís Canviar un pressupost i límits de targeta Factorial.
- "Selecciona almenys una categoria." Quan permets o bloqueges categories específiques, tria almenys una.
FAQ
1. Puc utilitzar un límit i restriccions de categoria en la mateixa targeta?
Sí, ambdues s'apliquen al mateix temps.
2. Funcionen els límits de despesa igual en targetes físiques i virtuals?
Sí. Els límits i controls de categoria s'apliquen de la mateixa manera a ambdues.
3. Puc canviar el límit d'una targeta després que s'hagi emès?
Sí, en qualsevol moment des de la pestanya Controls. L'import d'una targeta d'ús únic no es pot canviar.
4. Poden els empleats canviar els seus propis límits?
No. Els titulars de targeta poden veure el seu límit i el que queda, però només les persones que gestionen targetes poden canviar-ho. Veure Qui pot gestionar i sol·licitar targetes Factorial?.
5. En quina moneda es troba el límit d'una targeta?
La moneda del compte de targetes del qual paga la targeta.
6. Quan es renova el límit?
Al començament de cada període que has triat a Període de renovació: cada dia, cada setmana, cada mes calendari o cada any.
7. Com puc veure el saldo d'una targeta, o quant queda?
Obre la pestanya Pagaments de targeta: mostra el pressupost de la targeta, el que s'ha Gastat i el que és Disponible en el període actual. Els titulars de targeta veuen el mateix a El meu gasto > Les meves targetes, i l'aplicació mostra l'import disponible i gastat. Els diners al compte de les targetes són un saldo diferent: vegeu Com puc obrir un compte de targetes Factorial, afegir fons i comprovar el saldo?.
8. Com puc evitar que un empleat gasti més d'una quantitat establerta per mes?
Dona a la seva targeta un Límit amb Mensual a Període de renovació (passos anteriors). Un pagament que superi el límit és rebutjat.