Cada Factorial puede tener un límite de gasto que se renueva cada día, semana, mes o año, y una lista de categorías de comerciantes donde funciona o no. Un pago fuera de esas reglas es rechazado antes de que se gaste dinero, así que no tienes que perseguirlo después.

Establecer un límite de gasto

Descripción general

Asigna cada tarjeta a su presupuesto, por ejemplo £500 a la semana para una tarjeta de proyecto o £100 al mes para una tarjeta de suscripción. Necesitas Puede gestionar tarjetas o el permiso Cambiar un Factorial presupuesto y límites de tarjeta.

• Los límites se aplican a tarjetas virtuales y físicas. Una tarjeta de un solo uso obtiene su monto cuando se solicita, y no se puede cambiar.
• Un pago que exceda el límite es rechazado.
• Un reembolso devuelve el presupuesto: el monto reembolsado se puede gastar nuevamente en el mismo período.

Cómo usar

1. Ve a Tesorería > Tarjetas.
2. Abre el menú de acciones en la tarjeta y elige Ver detalles.
3. Abre la pestaña de Controles.
4. En Límite, ingresa la cantidad máxima.
5. En Período de renovación, elige Diario, Semanal, Mensual o Anual.
6. Haz clic en Actualizar.

La pestaña de Pagos de tarjeta muestra el presupuesto de la tarjeta, lo que se ha Gastado y lo que está Disponible en el período actual. Los titulares de tarjetas ven lo mismo en Mi gasto > Mis tarjetas.

Elegir dónde se puede usar una tarjeta

Descripción general

Restringe una tarjeta a los comerciantes para los que está destinada: una tarjeta de viaje solo en aerolíneas y hoteles, o una tarjeta de oficina bloqueada en restaurantes. Las categorías describen el tipo de negocio donde se utiliza una tarjeta, como aerolíneas o restaurantes. Provienen de las redes de tarjetas y no son tus categorías de gasto.

Cómo usar

1. Abre la pestaña de Controles de la tarjeta.
2. Bajo Control de categorías, elige Permitir todas las categorías, Permitir categorías específicas (cada otra compra está bloqueada) o Bloquear categorías específicas (la tarjeta funciona en todas partes menos en esas).
3. Selecciona las categorías y haz clic en Actualizar.

Consejos y Mejores Prácticas

Solución de problemas y FAQ

Solución de problemas

• Un pago con tarjeta fue rechazado con "Autorización rechazada debido a tus controles de gasto." El pago excedió el límite, o el comerciante está en una categoría bloqueada. Revisa los Controles de la tarjeta, luego aumenta el límite o permite la categoría si la compra debería realizarse.
• No puedo editar los controles. Los controles de una tarjeta de un solo uso se establecen cuando se solicita la tarjeta y no se pueden cambiar, y una tarjeta cancelada no se puede editar. De lo contrario, necesitas Puede gestionar tarjetas o el permiso Cambiar un Factorial presupuesto y límites de tarjeta.
• "Selecciona al menos una categoría." Cuando permites o bloqueas categorías específicas, elige al menos una.

FAQ

1. ¿Puedo usar un límite y restricciones de categoría en la misma tarjeta?

Sí, ambos se aplican al mismo tiempo.

2. ¿Los límites de gasto funcionan igual en tarjetas físicas y virtuales?

Sí. Los límites y controles de categoría se aplican de la misma manera a ambas.

3. ¿Puedo cambiar el límite de una tarjeta después de que se emite?

Sí, en cualquier momento desde la pestaña de Controles. El monto de una tarjeta de un solo uso no se puede cambiar.

4. ¿Pueden los empleados cambiar sus propios límites?

No. Los titulares de tarjetas pueden ver su límite y lo que queda, pero solo las personas que gestionan tarjetas pueden cambiarlo. Consulta ¿Quién puede gestionar y solicitar Factorial tarjetas?.

5. ¿En qué moneda está el límite de una tarjeta?

La moneda de la cuenta de tarjetas de la que paga la tarjeta.

6. ¿Cuándo se renueva el límite?

Al inicio de cada período que elegiste en Período de renovación: cada día, cada semana, cada mes calendario o cada año.

7. ¿Cómo veo el saldo de una tarjeta, o cuánto queda?

Abre la pestaña de Pagos de tarjeta: muestra el presupuesto de la tarjeta, lo que se ha Gastado y lo que está Disponible en el período actual. Los titulares de tarjetas ven lo mismo en Mi gasto > Mis tarjetas, y la aplicación muestra la cantidad disponible y gastada. El dinero en la cuenta de las tarjetas es un saldo diferente: consulta ¿Cómo abro una Factorial cuenta de tarjetas, añado fondos y chequeo el saldo?.

8. ¿Cómo evito que un empleado gaste más de una cantidad establecida por mes?

Dale a su tarjeta un Límite con Mensual en Período de renovación (pasos anteriores). Un pago que exceda el límite es rechazado.