Este artículo es para: administradores y equipos de finanzas.
Factorial las tarjetas gastan solo el dinero en la cuenta de las tarjetas: un saldo separado para cada entidad legal que llenas mediante transferencia bancaria. Ábrela, añade fondos (recarga) cuando esté baja y mantenla verificada, para que los pagos no sean rechazados.
Abre la cuenta de tarjetas
Descripción general
Para abrir una cuenta de tarjetas para Gastos, necesitas Puede gestionar tarjetas y Gastos en tu empresa. One persona que pueda representar a la empresa debe llenar todo el formulario: con varias personas, la verificación suele fallar o retrasarse. Ten los documentos listos (FAQ 1). La verificación suele tardar hasta una semana.
Cómo usar
- Ve a Tesorería > Cuentas y haz clic en Conectar cuenta.
- Elige la Entidad legal, y Gastos como el propósito de la cuenta. Sigue los pasos hacia el formulario seguro de nuestro socio de tarjetas.
- Rellénalo, sube los documentos y envíalo. La cuenta mostrará En revisión.
- Una vez verificada, estará Activa. Si muestra Finalizar configuración de cuenta, haz clic en ello y confirma los detalles.
¿Crear una tarjeta para una entidad legal sin cuenta de tarjetas? En Gastos > Gastos de empleados > Nueva tarjeta, cuando elijas esa Entidad legal, Factorial muestra "No hay cuenta de tarjetas para … aún". Haz clic en Crear cuenta en ese mensaje para abrir una desde allí.
Verifica el saldo y añade fondos
Descripción general
Las tarjetas gastan solo lo que hay en la cuenta, así que añade fondos antes del primer pago. La ventana de Añadir fondos indica que una transferencia puede tardar hasta 2 días hábiles; las transferencias instantáneas no son compatibles.
Cómo usar
- Ve a Tesorería > Cuentas y abre la cuenta de tarjetas. Su Saldo está en la parte superior.
- Haz clic en Añadir fondos.
- Copia el Nombre del beneficiario y el Número de cuenta mostrados. No son los detalles propios de tu empresa.
- Haz una transferencia bancaria a ellos desde el banco de tu empresa. Aparecerá como Fondos añadidos en la cuenta.
Mantén la cuenta verificada
Descripción general
Nuestro socio de tarjetas a veces pide a las empresas que revisen sus datos nuevamente. La cuenta mostrará Información faltante en Tesorería > Cuentas, y Tesorería > Tarjetas mostrará Revisa tu cuenta con una fecha límite. Actualízala antes de esa fecha para seguir usando tus tarjetas.
Cómo usar
- En Tesorería > Cuentas, haz clic en Continuar configuración en la cuenta que muestra Información faltante (o Ir a la configuración de la cuenta en Tesorería > Tarjetas).
- Agrega o corrige lo que pide el formulario y envíalo. La cuenta pasará a En revisión, luego Activa.
Consejos y Mejores Prácticas
- Cada entidad legal tiene su propia cuenta de tarjetas. Abrir una toma aproximadamente 5 minutos de tu tiempo.
- Utiliza documentos que coincidan exactamente con los registros oficiales: mismo nombre de la empresa, misma dirección.
- Revisa Tesorería > Cuentas cada pocos meses: Información faltante significa que se necesita algo.
- También puedes pedir a One que te ayude con tus tarjetas.
- Relacionado: ¿Qué son las Factorial tarjetas, y por qué usarlas para los gastos de la empresa? · ¿Cómo creo o solicito una tarjeta virtual, física o de un solo uso? · Factorial tarjetas: preguntas comunes y soluciones rápidas
Resolución de Problemas y FAQ
Resolución de Problemas
- Mi cuenta de tarjetas desapareció de Tesorería. Verifica en este orden. Primero, mira bajo En revisión en Tesorería > Cuentas: una cuenta que aún no está verificada se lista allí, no bajo Activa. Segundo, limpia el filtro de Entidad legal. Tercero, verifica que tienes el permiso Ver transacciones bancarias y, si la cuenta está limitada a miembros elegidos, que eres uno de ellos. Tesorería > Tarjetas necesita Puede gestionar tarjetas.
- No veo Tesorería > Cuentas, o no puedo abrir la cuenta. Necesitas el permiso Ver transacciones bancarias. Pide a un administrador que lo añada a tu grupo de permisos.
- No veo Conectar cuenta en Tesorería > Cuentas. No se muestra para cada empresa. Ve a Gastos > Gastos de empleados > Nueva tarjeta, elige la Entidad legal y haz clic en Crear cuenta en el mensaje "No hay cuenta de tarjetas para … aún" en su lugar.
- No puedo ver una cuenta de tarjetas que existe. Una cuenta de tarjetas puede estar limitada a miembros elegidos, y solo ellos pueden verla. Pide a tu administrador que te añada como miembro de la cuenta.
- No puedo iniciar la cuenta. Necesitas Puede gestionar tarjetas (incluye Gestionar cuentas bancarias), y tu empresa necesita Gastos. Abrir una cuenta de tarjetas tampoco está disponible durante una prueba gratuita. Si la entidad legal ya tiene una, la opción muestra La entidad legal ya tiene una cuenta de Gastos.
- La cuenta muestra Subir documento o Completar identificación en lugar de Continuar configuración. Haz clic en ello y sigue los pasos: el socio de tarjetas necesita ese ítem.
- La cuenta aún muestra Información faltante después de que envié todo. El socio de tarjetas no pudo coincidir lo que enviaste con el registro de la empresa, o un documento no es aceptado. Haz clic en Continuar configuración nuevamente y verifica qué se solicita aún. Si no hay nada, contacta a nuestro equipo de soporte.
- La cuenta muestra Rechazada. La cuenta fue rechazada y no puede reabrirse desde Factorial. Contacta a nuestro equipo de soporte.
- Los pagos con tarjeta son rechazados por fondos insuficientes. Añade fondos a la cuenta de tarjetas. Una transferencia puede tardar hasta 2 días hábiles.
FAQ
1. ¿Qué necesito para abrir una cuenta de Factorial tarjetas?
One persona que pueda representar a la empresa, con: el nombre de la empresa, dirección, teléfono, ID fiscal, ejecutivos y propietarios; su propio nombre, dirección, fecha de nacimiento, correo electrónico, teléfono, rol y un escaneo de identificación (pasaporte, licencia de conducir, ID nacional por delante y detrás, o tarjeta de identificación de extranjero); y un comprobante de dirección que coincida con el que ingresas (factura de servicios, estado de cuenta bancario o factura telefónica, carta del gobierno o certificado de residencia).
2. ¿Cómo veo el saldo de mi cuenta de tarjetas?
Ve a Tesorería > Cuentas y abre la cuenta de tarjetas: Saldo está en la parte superior. Cada cuenta activa en la lista también muestra su saldo. Cuando el saldo es cero, Tesorería > Tarjetas muestra un mensaje con Añadir fondos.
3. ¿Cómo recargo (añado dinero a) mi cuenta de tarjetas?
Abre la cuenta en Tesorería > Cuentas, haz clic en Añadir fondos, y realiza una transferencia bancaria al Nombre del beneficiario y Número de cuenta mostrados. La recarga aparece como Fondos añadidos.
4. ¿Cómo muevo dinero de la cuenta de tarjetas de vuelta a nuestra cuenta bancaria?
Factorial no tiene un botón para esto. Los Detalles de la cuenta muestran una Cuenta externa, que el producto dice que se "utiliza en caso de retiro de fondos". Si necesitas recuperar dinero, contacta a nuestro equipo de soporte.
5. ¿La cifra "Activa" en Tesorería > Cuentas es mi saldo?
No. Activa es el encabezado del grupo de cuentas cuya configuración está terminada; las cuentas que aún se están verificando están bajo En revisión. La cantidad mostrada en cada cuenta es su saldo.
6. ¿Cuánto tiempo tarda una recarga? ¿Puedo usar una transferencia instantánea?
La ventana de Añadir fondos indica que una transferencia puede tardar hasta 2 días hábiles y que las transferencias instantáneas no son compatibles.
7. Mi banco dice que el BIC no coincide con el IBAN. ¿Qué hago?
Realiza la transferencia solo con el IBAN. Para una transferencia SEPA, no se necesita el BIC.
8. ¿Quién es notificado cuando el saldo de la cuenta de tarjetas es bajo?
Las personas con Puede gestionar tarjetas reciben una notificación cuando el saldo cae por debajo de 1,000 en la moneda de la cuenta. Recarga desde Tesorería > Cuentas > Añadir fondos.
9. ¿Puedo descargar los movimientos de la cuenta de tarjetas?
Abre la cuenta en Tesorería > Cuentas y haz clic en Exportar transacciones.
10. ¿Está una Factorial tarjeta vinculada a nuestra cuenta bancaria de la empresa?
No. Una tarjeta gasta solo el saldo de la cuenta de tarjetas. Mueves dinero a ella mediante transferencia bancaria.
11. El socio de tarjetas dice que mi cuenta será "Restringida pronto". ¿Qué hago?
Abre Tesorería > Cuentas, encuentra la cuenta con Información faltante, haz clic en Continuar configuración y añade lo que se pide. Hazlo antes de la fecha límite mostrada en Revisa tu cuenta, para que puedas seguir usando tus tarjetas.
12. Mi información fue rechazada después de enviarla. ¿Qué hago ahora?
Verifica que los nombres, dirección y documentos coincidan con el registro oficial de la empresa, y envía nuevamente desde Continuar configuración. Si aún es rechazada, contacta a nuestro equipo de soporte: tu cuenta es gestionada a través de Factorial.
13. El código de verificación va a un número de teléfono que ya no usamos. ¿Cómo lo cambiamos?
Contacta a nuestro equipo de soporte. Te ayudarán a actualizar el número de teléfono vinculado a tu cuenta de tarjetas.
14. ¿Cuánto tiempo tarda la verificación?
Generalmente hasta una semana, siempre que todo lo que enviaste sea correcto y tu negocio no esté en una categoría que el socio de tarjetas no soporte.
15. ¿Necesito una cuenta de tarjetas para usar Gastos?
No. Puedes gestionar gastos sin tarjetas. La cuenta solo es necesaria para emitir Factorial tarjetas.