Questo articolo è per: admin e team finance.
Le carte Factorial spendono solo il denaro di un conto carte: un saldo separato per ogni persona giuridica che alimenti con bonifico bancario. Aprilo, aggiungi fondi (ricarica) quando sta finendo e mantienilo verificato, così i pagamenti non vengono rifiutati.
Aprire il conto carte
Panoramica
Per aprire un conto carte per Spese, ti serve Può gestire le carte e Spese nella tua azienda. Una sola persona che possa rappresentare l'azienda deve compilare l'intero modulo: con più persone la verifica di solito fallisce o subisce ritardi. Tieni pronti i documenti (FAQ 1). La verifica di solito richiede fino a una settimana.
Come si usa
- Vai su Tesoreria > Conti e clicca Collega conto.
- Scegli la Persona giuridica e Spese come scopo del conto. Segui i passaggi fino al modulo sicuro del nostro partner delle carte.
- Compilalo, carica i documenti e invia. Il conto mostra quindi In revisione.
- Una volta verificato, diventa Attivo. Se mostra Completa la configurazione del conto, cliccalo e conferma i dati.
Stai creando una carta per una persona giuridica senza conto carte? In Spese > Spese dei dipendenti > Nuova carta, quando scegli quella Persona giuridica, Factorial mostra "Nessun conto carte per … ancora". Clicca Crea conto in quel messaggio per aprirne uno da lì.
Controllare il saldo e aggiungere fondi
Panoramica
Le carte spendono solo ciò che c'è nel conto, quindi aggiungi fondi prima del primo pagamento. La finestra Aggiungi fondi indica che un bonifico può richiedere fino a 2 giorni lavorativi; i bonifici istantanei non sono supportati.
Come si usa
- Vai su Tesoreria > Conti e apri il conto carte. Il suo Saldo è in alto.
- Clicca Aggiungi fondi.
- Copia il Nome del beneficiario e il Numero di conto mostrati. Non sono i dati della tua azienda.
- Fai un bonifico bancario verso questi dati dalla banca della tua azienda. Compare come Fondi aggiunti nel conto.
Mantenere il conto verificato
Panoramica
Il nostro partner delle carte a volte chiede alle aziende di rivedere di nuovo i propri dati. Il conto mostra allora Informazioni mancanti in Tesoreria > Conti, e Tesoreria > Carte mostra Rivedi il tuo conto con una scadenza. Aggiornalo prima di quella data per continuare a usare le tue carte.
Come si usa
- In Tesoreria > Conti, clicca Continua la configurazione sul conto che mostra Informazioni mancanti (oppure Vai alle impostazioni del conto in Tesoreria > Carte).
- Aggiungi o correggi ciò che chiede il modulo e invia. Il conto passa a In revisione, poi a Attivo.
Suggerimenti e buone pratiche
- Ogni persona giuridica ha il proprio conto carte. Aprirne uno richiede circa 5 minuti del tuo tempo.
- Usa documenti che corrispondano esattamente ai registri ufficiali: stessa ragione sociale, stesso indirizzo.
- Controlla Tesoreria > Conti ogni pochi mesi: Informazioni mancanti significa che serve qualcosa.
- Puoi anche chiedere a One di aiutarti con le tue carte.
- Correlati: Cosa sono le carte Factorial e perché usarle per le spese aziendali? · Come creo o richiedo una carta virtuale, fisica o monouso? · Carte Factorial: domande frequenti e soluzioni rapide
Risoluzione dei problemi e FAQ
Risoluzione dei problemi
- Il mio conto carte è sparito da Tesoreria. Controlla in quest'ordine. Prima, guarda sotto In revisione in Tesoreria > Conti: un conto non ancora verificato è elencato lì, non sotto Attivo. Poi, azzera il filtro Persona giuridica. Infine, verifica di avere il permesso Vedere le transazioni bancarie e, se il conto è limitato a membri scelti, di essere uno di loro. Tesoreria > Carte richiede Può gestire le carte.
- Non vedo Tesoreria > Conti, oppure non riesco ad aprire il conto. Ti serve il permesso Vedere le transazioni bancarie. Chiedi a un admin di aggiungerlo al tuo gruppo di permessi.
- Non vedo Collega conto in Tesoreria > Conti. Non compare per tutte le aziende. Vai su Spese > Spese dei dipendenti > Nuova carta, scegli la Persona giuridica e clicca Crea conto nel messaggio "Nessun conto carte per … ancora".
- Non riesco a vedere un conto carte che esiste. Un conto carte può essere limitato a membri scelti e in tal caso solo loro lo vedono. Chiedi al tuo admin di aggiungerti come membro del conto.
- Non riesco ad avviare il conto. Ti serve Può gestire le carte (include Gestire i conti bancari) e la tua azienda deve avere Spese. Inoltre l'apertura di un conto carte non è disponibile durante una prova gratuita. Se la persona giuridica ne ha già uno, l'opzione mostra La persona giuridica ha già un conto Spese.
- Il conto mostra Carica documento o Completa l'identificazione invece di Continua la configurazione. Cliccalo e segui i passaggi: il partner delle carte ha bisogno di quell'elemento.
- Il conto mostra ancora Informazioni mancanti dopo che ho inviato tutto. Il partner delle carte non è riuscito a confrontare ciò che hai inviato con il registro delle imprese, oppure un documento non è accettato. Clicca di nuovo Continua la configurazione e controlla cosa viene ancora richiesto. Se non viene richiesto nulla, contatta il nostro team di supporto.
- Il conto mostra Rifiutato. Il conto è stato rifiutato e non può essere riaperto da Factorial. Contatta il nostro team di supporto.
- I pagamenti con carta vengono rifiutati per fondi insufficienti. Aggiungi fondi al conto carte. Un bonifico può richiedere fino a 2 giorni lavorativi.
FAQ
1. Cosa mi serve per aprire un conto carte Factorial?
Una persona che possa rappresentare l'azienda, con: nome, indirizzo, telefono, codice fiscale/P. IVA, dirigenti e titolari dell'azienda; il proprio nome, indirizzo, data di nascita, email, telefono, ruolo e una scansione di un documento d'identità (passaporto, patente, carta d'identità nazionale fronte e retro o carta d'identità per stranieri); e un documento che comprovi l'indirizzo e che corrisponda a quello che inserisci (bolletta, estratto conto bancario o fattura del telefono, lettera di un ente pubblico o certificato di residenza).
2. Come vedo il saldo del mio conto carte?
Vai su Tesoreria > Conti e apri il conto carte: il Saldo è in alto. Anche ogni conto attivo nell'elenco mostra il suo saldo. Quando il saldo è zero, Tesoreria > Carte mostra un messaggio con Aggiungi fondi.
3. Come ricarico (aggiungo denaro a) il mio conto carte?
Apri il conto in Tesoreria > Conti, clicca Aggiungi fondi e fai un bonifico bancario al Nome del beneficiario e al Numero di conto mostrati. La ricarica compare come Fondi aggiunti.
4. Come riporto il denaro dal conto carte al nostro conto bancario?
Factorial non ha un pulsante per questo. I Dettagli del conto mostrano un Conto esterno, che il prodotto indica come "usato in caso di prelievo di fondi". Se ti serve riavere del denaro, contatta il nostro team di supporto.
5. La cifra "Attivo" in Tesoreria > Conti è il mio saldo?
No. Attivo è l'intestazione del gruppo di conti la cui configurazione è terminata; i conti ancora in verifica sono sotto In revisione. L'importo mostrato su ogni conto è il suo saldo.
6. Quanto tempo richiede una ricarica? Posso usare un bonifico istantaneo?
La finestra Aggiungi fondi indica che un bonifico può richiedere fino a 2 giorni lavorativi e che i bonifici istantanei non sono supportati.
7. La mia banca dice che il BIC non corrisponde all'IBAN. Cosa faccio?
Fai il bonifico solo con l'IBAN. Per un bonifico SEPA il BIC non serve.
8. Chi viene avvisato quando il saldo del conto carte è basso?
Le persone con Può gestire le carte ricevono una notifica quando il saldo scende sotto 1.000 nella valuta del conto. Ricarica da Tesoreria > Conti > Aggiungi fondi.
9. Posso scaricare i movimenti del conto carte?
Apri il conto in Tesoreria > Conti e clicca Esporta transazioni.
10. Una carta Factorial è collegata al conto bancario della nostra azienda?
No. Una carta spende solo il saldo del conto carte. Sposti il denaro al suo interno con bonifico bancario.
11. Il partner delle carte dice che il mio conto sarà "presto limitato". Cosa faccio?
Apri Tesoreria > Conti, trova il conto con Informazioni mancanti, clicca Continua la configurazione e aggiungi ciò che viene richiesto. Fallo prima della scadenza mostrata in Rivedi il tuo conto, per continuare a usare le tue carte.
12. Le mie informazioni sono state rifiutate dopo l'invio. E ora?
Verifica che nomi, indirizzo e documenti corrispondano al registro ufficiale delle imprese e invia di nuovo da Continua la configurazione. Se vengono rifiutate ancora, contatta il nostro team di supporto: il tuo conto è gestito tramite Factorial.
13. Il codice di verifica arriva a un numero di telefono che non usiamo più. Come lo cambiamo?
Contatta il nostro team di supporto. Ti aiuterà ad aggiornare il numero di telefono collegato al tuo conto carte.
14. Quanto tempo richiede la verifica?
Di solito fino a una settimana, purché tutto ciò che hai inviato sia corretto e la tua attività non rientri in una categoria che il partner delle carte non supporta.
15. Mi serve un conto carte per usare Spese?
No. Puoi gestire le spese senza carte. Il conto serve solo per emettere carte Factorial.